הפד האמריקאי הטיל סנקציות על American Express בגלל הפרות בהלחמה בהלבנת כספים

בנק הפדרלי האמריקאי הודיע על הטלת אמצעים אנפורסמנט כנגד American Express. לפי הצהרת הרגולטור, אחת הסיבות העיקריות היתה שהחברה לא הבטיחה גילוי ראוי וידיעה בזמן לרשויות על עסקאות חשודות שהיו יכולות להיות קשורות להלבנת כספים. הצעד האנפורסמנט של הפד מחייב את American Express לתקן את החסרונות שזוהו בהנהליה הפנימיים בקרה ותאימות. הרגולטור הדגיש את חשיבות הקיום של מוסדות פיננסיים של דרישות החוק להלחמה בהלבנת כספים, המכוונות למניעת שימוש במערכת הבנקאית למטרות בלתי חוקיות. אמצעים דומים מצד הפד מיושמים כנגד מוסדות פיננסיים גדולים כאשר מזוהים בעיות מערכתיות במערכות הניטור של עסקאות שלהם. הדרישות עשויות לכלול פיתוח תוכנית לחיזוק הפיקוח הפנימי, הגדלת השקעות בפונקציות תאימות, והגשת דוחות סדירים לרגולטור על התקדמות בתיקון המצב. American Express היא אחת החברות הפיננסיות הגדולות בארצות הברית, המתמחה בכרטיסי תשלום ושירותים פיננסיים. הפעולות של הפד מדגישות את תשומת הלב המתגברת של הרגולטורים האמריקאים לנושאי ביטחון פיננסי והלחמה בזרימות כספים בלתי חוקיות במגזר הבנקאות.